Nível: Iniciante
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Examinar o Plano de Participação Acionária para Funcionários (ESOP) é uma boa ideia se quer trabalhar para uma empresa que se importa com os seus trabalhadores e lhes dá uma participação como parte do seu salário. Leia para mais informações sobre ESOPs e as potenciais vantagens que podem ter para você.
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O que é um ESOP?
O plano de propriedade de ações dos funcionários é uma espécie de plano de benefícios dos funcionários que permite aos trabalhadores comprar uma porção das ações da empresa. Devido às recompensas financeiras que surgem com a sua contribuição para o sucesso da empresa, membros da equipe que participam em esquemas de propriedade de ações são mais prováveis de dar o seu melhor no trabalho. ESOPs também melhoram o estado de espírito da força de trabalho ao recompensar o seu trabalho árduo.
Para além disso, corporações usam ESOPs para corresponder aos interesses dos seus funcionários com aqueles dos acionistas. Isto é porque os ESOPs oferecem benefícios em taxas para a firma patrocinadora (o acionista vendedor) e os participantes.
Na maior parte do tempo, distribuições de um plano de uma empresa estão ligadas à aquisição, que é como firmas dão aos seus trabalhadores aceso a ativos da empresa. Programas de compra direta, opções de estoque de ações, estoque de ações restritas, estoque de ações fantasma, e direitos de apreciação de estoque são sempre formas dos funcionários serem donos de uma pedaço da empresa. Rever regras de ESOP é essencial porque cada plano pode ter requisitos diferentes.
Estatisticamente, empresas privadas são mais prováveis de ter um ESOP em vez de ações trocadas publicamente. Mais de 14 milhões de pessoas participam de 6,600 ESOPs pelos Estados Unidos, de acordo com o Centro Nacional para Propriedade dos Funcionários (NCEO).
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Como um ESOP funciona?
Ao planear para o futuro de uma empresa privada, ESOP é muitas vezes montado para dar aos empregados uma oportunidade de comprar a sua parte. Empresas podem fundar ESOPs ao emitir ações, contribuir com dinheiro para comprar ações existentes, ou fazer empréstimos para financiar a compra de ações. Organizações de todos os tamanhos usam ESOPs, incluindo algumas das maiores empresas de capital aberto.
Negócios com ESOP estão proibidos de descriminar contra qualquer membro da equipa e é exigido que um administrador seja apontado para agir como o zelador do plano. Por exemplo, não é possível que funcionários seniores obtenham mais ações ou que pessoas num ESOP não tenham a possibilidade de votar.
Os benefícios de um ESOP
Um ESOP pode beneficiar tanto a empresa quanto os seus trabalhadores. Aos funcionários é dada a chance de aumentar os seus ganhos, conseguir bónus maiores por uma performance excecional, e serem recompensados pelos seus esforços.
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Entretanto, firmas podem usar ações ESOP para motivar membros da equipe a contribuir ao sucesso financeiro da empresa e apreciação do preço das ações. Se os funcionários forem donos de uma parte da empresa eles sentem-se mais investidos. Sendo que as pessoas que participam nestes planos também são acionistas, é mais provável que façam o melhor para todos os acionistas.
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Distribuições de ESOP e custos iniciais
Na maior parte dos casos, as empresas dão aos membros da equipe parte do engócio de graça. A firma pode manter as ações do funcionário assegurando a sua segurança e crescimento até a pessoa se reformar ou demitir.
As empresas muitas vezes vincula dividendos ao aquisição, o que dá aos trabalhadores acesso a ativos fornecidos pelo empregador ao longo do tempo. Com cada ano de serviço, os funcionários muitas vezes ganham uma maior percentagem de ações.
Nota! A aquisição pode ocorrer toda de uma vez, após um período fixado (um cliff), ou ao longo do tempo (graduada).
No evento de uma separação voluntária do serviço, o trabalhador pode não levar nenhuma ação da empresa ou outros prémios com ele. Quando um empregado com vesting total deixa a firma, ele “compra” as suas ações. Dependendo do acordo,os fundos podem ser dados ao antigo trabalhador de uma vez ou em pagamentos periódicos. Após pagar por e conseguir as ações, o negócio ou as redistribui ou cancela.
Como sacar dinheiro de ESOP?
Não pode levantar fundos mesmo que a aquisição do seu ESOP esteja totalmente feita. Se estiver saindo do seu emprego, reformando, falecer, ou se tornar fisicamente inválido, essas são as únicas circunstâncias nas quais pode receber dinheiro das suas ações.
Levantar fundos de um ESOP está dependente de um conjunto de restrições explícitas na documentação do plano. É comum a idade das pessoas ser um fator determinante. Distribuições para indivíduos mais novos que 59 anos e meio (ou 55 com rescisão) são raramente permitidos e, se permitidos, podem estar sujeitos a 10% de penalidade por um levantamento antecipado.
Nota! Pode fazer empréstimos do seu saldo do ESOP se necessário. Algumas vezes também é possível levantar rendimentos de dividendos ou fundos recebidos por auemntos nos preços das ações.
Plano de Participação Acionária para Funcionários e outras formas de propriedade de funcionários
As empresas que valorizam preservar a sua cultura corporativa frequentemente oferecem programas de propriedade de ações para recompensar e reter trabalhadores de topo com benefícios que vão para lá do pagamento tradicional e pacotes de benefícios. Vamos ver todos os exemplos de estruturas de propriedade de funcionários:
- Plano de compra direta de ações (DSPP): Através dele, os membros da equipe podem investir renda pós-impostos nas ações da empresa para qual trabalham. Em certos países, os funcionários podem tomar vantagem de acordos de tributação para comprar ações da sua empresa com desconto.
- Opções de estoque: Aos funcionários é dada a chance de comprar um estoque de ações num determinado preço por um certo período de tempo.
- Estoque restrito: Os trabalhadores podem conseguir estoque restrito como uma recompensa por corresponder a certas condições, assim como se manter na empresa por um período de tempo específico ou atingir certos níveis de produtividade.
- Ações Phantom: Estas são bónus por trabalho de qualidade equivalentes ao valor de um certo número das ações da firma.
- Direitos de valorização das ações: Os funcionários que têm direitos de valorização das ações podem ver as suas ações crescer em valor. As empresas muitas vezes emitem estas ações por dinheiro.
Nota! Apesar das vantagens de cada plano, também é importante prestar atenção às suas limitações quando escolher.
Perguntas Frequentes (FAQ)
Vamos responder a algumas das perguntas mais frequentes para entender melhor os planos de propriedade de ações de funcionários.
Qual é a definição de ESOP?
A abreviação ESOP se refere a um plano de propriedade de ações por funcionários. É um encorajamento que permite aos trabalhadores ser dono de um pedaço de uma empresa por uma porção do seu salário ou outro benefícios. É comum isto estar incluído em pacotes de compensação, com a aquisição de ações distribuídas em vários períodos.
Um objetivo do ESOP é alinhar as motivações dos trabalhadores e interesses com aqueles dos acionistas da empresa. De uma perspetiva gerencial, os incentivos de ESOP para manter os funcionários focados nos resultados da empresa são positivos para os dois lados.
Como um ESOP funciona?
Novas ações emitidas, fundos de empréstimo, ou dinheiro podem todos ser usados para comprar ações adicionais da firma e colocá-las no plano. O valor de ações que um funcionário tem pode crescer ao longo do tempo por causa do seu trabalho. Quando um trabalhador se reforma ou deixa o seu trabalho, o valor monetário das ações de ESOP é dado para ele num todo ou em pagamentos regulares.
Qual é o sentido de um ESOP?
Como um exemplo, vamos imaginar um trabalhador que passou os últimos cinco anos numa firma bastante conhecida de IT. Baseado num ESOP de uma empresa, ele conseguiu 20 ações após o primeiro ano e 100 após cinco anos de serviço. Sendo que o valor monetário dessas ações será pago após a reforma.
Os planos de propriedade de ações de funcionários são benéficos?
Na maioria dos casos, os ESOP são um privilégio para membros da equipe. As empresas que não despedem ou substituem trabalhadores frequentemente usam os programas,em última análise providenciando aos funcionários secundários com uma compensação mais alta.
Geral
Planos de Participação Acionária para Funcionários podem beneficiar tanto as empresas quanto trabalhadores ao motivá-los a níveis mais altos de esforço e devoção em troca de recompensas financeiras mais altas. No entanto, estes planos não são sempre diretos, e os membros podem ficar frustrados se não entenderem inteiramente os termos do seu plano.
Existe uma grande variedade de ESOPs por aí. Para aproveitar ao máximo este privilégio e assegurar que não perde um bónus considerável, esteja atento às regras para aquisições e levantamentos.
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