Faminto por risco: como entender seu apetite

O homem mais faminto da história, um francês chamado Tarrare, ainda deixa os especialistas perplexos até hoje. Nascido em 1772, este homem com uma anomalia médica tinha um apetite insaciável, o que o obrigou a uma vida miserável. Pode-se supor que um trader com um apetite de risco insaciável seria igualmente infeliz.

Cada pessoa naturalmente tem uma propensão diferente para o risco. Quando você analisa o risco na perspectiva de um trader, também precisa levar em consideração seu horizonte de tempo, capital, estilo de vida e muitas outras variáveis. Este artigo irá ajudá-lo a descobrir isso.

Tipos de apetite ao risco

Existem três categorias principais nas quais seu apetite ao risco pode se enquadrar.

1. Agressivo

Os traders mais agressivos estão focados em lucros de curto prazo; isso dita sua alocação de ativos. Esses traders têm um alto apetite ao risco e buscam ganhos acima da média.

Em comparação com outros participantes do mercado, eles têm uma abordagem excessivamente otimista em relação às suas negociações, e sua preservação de capital às vezes pode ficar em segundo plano. Mas eles não se importam em correr um risco calculado.

2. Moderado

Estes traders estão em algum lugar entre dois campos. Com algumas posições, eles adotam uma abordagem mais agressiva; com outros, eles não estão dispostos a arriscar uma perda. Alguns diriam que é a abordagem mais equilibrada.

A regra 80/20 de equilíbrio de risco para traders de primeiro ano

Esse portfólio pode ter uma composição personalizada—por exemplo, 40% agressiva e 60% conservadora, 50/50 ou outra coisa.

3. Conservador

Esse trader quer preservar seu capital ou manter seus ativos no mercado por um período de tempo suficientemente longo. Eles consideram apenas opções de investimento estáveis ​​e de baixo risco, que historicamente geram taxas de retorno bastante baixas, mas não experimentam grandes oscilações de valor.

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Perguntas para determinar sua tolerância ao risco

Estas perguntas devem estar no questionário de tolerância ao risco de cada trader:

• Quais são seus objetivos? Você quer ganhar independência financeira, pagar pela educação, economizar para a aposentadoria ou fazer alguma outra coisa?
• Quanto capital você tem? Você aumentará seu capital de negociação a cada mês? Como vai mudar no futuro?
• Que porcentagem de seu capital você pode perder? 
• Quando você planeja usar os retornos? Você pode deixar seus ativos por anos? Por quantos anos você fará saques de sua conta?
• Você tem economias não investidas? Quanto você investirá para que suas economias continuem?
• Com que frequência você deseja acompanhar seus investimentos? Dia-a-dia, semana a semana ou semi-regularmente?
• Como você reagiria se perdesse 20% de seu portfólio? E se você o perder durante a noite?
• O que é mais importante para você: maximizar seus retornos ou evitar perdas? 
• Como você se sente em relação às flutuações do mercado?

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Fatores que afetam seu apetite pelo risco

Após determinar seu nível de conforto com a incerteza, você deve considerar estes fatores: 

• Idade: Os traders mais jovens geralmente podem assumir riscos maiores do que os mais velhos porque têm mais tempo para compensar as perdas. 
• Renda: Se você tiver uma base de capital mais alta e uma renda regular, poderá arcar com um risco maior. 
• Cronograma: Se você precisa de uma certa quantia de capital em vinte anos, pode ser mais conservador do que uma pessoa com um horizonte de cinco anos. 
• Tamanho do portfólio: quanto maior o valor do portfólio, mais riscos ele pode assumir. Se um ativo perder valor, a queda percentual será menor para uma carteira maior. 
• Família: Considere o número de membros remunerados e dependentes em sua família. Isso afetará quanto capital sobrando você tem, afetando sua capacidade de negociação. 
• Experiência: Os traders iniciantes devem ser cautelosos com seus negócios e manter o tamanho da negociação no mínimo. 

Transformando o apetite pelo risco em uma estratégia de negociação

O nível de risco aceitável é um dos fatores mais importantes ao escolher uma estratégia de negociação que atenda às suas necessidades e requisitos. Pessoas com maior apetite pelo risco podem considerar day trading ou escalonamento; traders mais conservadores podem optar por negociação de posição ou tendência.

Se você conhece seu apetite pelo risco, estará em melhor posição para escolher os negócios certos. Junto com o risco, você deve considerar seu tipo de personalidade, nível de disciplina e disponibilidade.