Investimentos de longo prazo vs negociação de curto prazo

Se você tem fundos para colocar no mercado financeiro, uma das primeiras decisões que você vai tomar é quanto tempo você vai manter suas posições abertas. Seja ações, criptomoedas, moedas ou qualquer outra coisa, você precisa decidir se é mais adequado para negociações de longo prazo ou de curto prazo. Este artigo vai ajudá-lo a fazê-lo. 

Um dos investimentos mais rentáveis que Warren Buffet fez foi uma compra de 600 milhões de dólares das ações preferenciais da Gilette em 1989. Esse investimento fez com que sua holding Berkshire Hathaway seja parcial (11%), concedeu a Buffet um assento no conselho, e continua a trazer um dividendo anual de US$ 52,5 milhões.

Seu “erro mais terrível” foi comprar ações da Dexter Shoe em 1993, o que acabou lhe custando US$ 8,7 bilhões.

O que é um investimento de longo prazo?

• Compra: Ativos que você planeja manter (sem um ponto de preço específico em mente)
• Venda: Depois de um longo período, para um ganho
• Período: Anos
• Custos associados: Taxas de administração e ganhos de capital
• Ferramentas de análise: Análise fundamental, relatórios trimestrais/anuais, anúncios da empresa, notícias

O que é vender uma ação a descoberto?

Investir envolve comprar ativos e mantê-los por longos períodos: por anos e até décadas. O valor do seu investimento só aumenta em mercados em ascensão — o que significa se o valor do ativo subir ao longo do tempo. Para escolher ativos com forte potencial de valorização, os investidores os avaliam usando fatores econômicos, financeiros, qualitativos e quantitativos e determinam seu valor intrínseco.

Por exemplo, se você quiser comprar uma ação certa empresa, você precisará olhar para os seguintes indicadores antes de investir:

• Rendimento de dividendos
• Taxa de pagamento de dividendos (DPR)
• Lucro por ação (LPA)
• Índice preço/valor contábil (P/BVA)
• Índice preço sobre lucro (P/L)
• Relação preço/lucro/relação crescimento (PEG)

Prós e contras do investimento

Como a maneira mais comum de investir é comprar e segurar ações, esta seção se concentrará no que há de bom em investimentos em ações:

• Relativamente passivo, sem manutenção contínua 
• Cresça com a economia 
• Ajuda a ficar à frente da inflação
• Duas fontes potenciais de renda: valorização de preços e dividendos
• Requerem conhecimento mínimo dos mecanismos de mercado

O que há de ruim em investimentos:

• Exige que você concorra com investidores institucionais e profissionais
• Demora muito tempo para se pagar (embora nada seja garantido)
• Se você fizer uma escolha errada, levará anos até descobrir
• Acionistas de empresas de baixo desempenho são pagos por último

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O que é negociação de curto prazo?

• Compra: Ativos que você pretende vender em um ponto de preço específico e pré-determinado 
• Venda: Muitas vezes com a intenção de comprá-lo de volta a um preço específico
• Período: Minutos, horas, dias
• Custos associados: Depende do tamanho e frequência das transações 
• Análise tools: Análise técnica, indicadores, padrões gráficos, desempenho histórico

A negociação (trading) envolve abrir e fechar posições dentro de um período de tempo relativamente curto. Ao contrário do investimento, oferece uma oportunidade de retorno mesmo que os ativos percam valor — isso é feito através da venda a descoberto. Embora possa ser arriscado e controverso, é benéfico ter estratégias para economias em declínio também.

Quando você negocia um ativo, você está menos interessado em seu valor intrínseco e mais interessado em seu desempenho gráfico. Você vai precisar: 

• Identificar uma tendência no período escolhido e procurar por padrões
• Desenhar níveis de suporte e resistência
• Estabelecer pontos de entrada e saída
• Aplique indicadores técnicos para prever movimentos futuros de preços

Prós e contras da negociação

Os benefícios da negociação são: 

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• Menores exigências de capital 
• Tudo acontece em um ritmo rápido
• Potencialmente pode trazer maiores retornos
• Oportunidade de alavancar suas posições e aumentar seu tamanho
• Capacidade de aproveitar a volatilidade de curto prazo e tendências de queda

Os aspectos negativos que você deve estar atento incluem: 

• O ato de egociar deve se tornar parte de sua programação diária ou semanal
• Requer avaliações complexas de preço, tendência e gráficos
• Mais arriscado, pode cause perdas substanciais com alavancagem
• Envolve mais taxas devido a uma alta frequência de transações

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Investir vs. Negociar – perfil

Tanto investir quanto negociar exigem disciplina emocional. O medo da perda ou excitação dos ganhos não deve atrapalhar seu julgamento ou forçá-lo a tomar decisões apressadas. Em ambos os casos, você precisará respeitar o prazo que você estabeleceu com antecedência. 

Dito isso, o processo de tomada de decisão para investimentos de longo prazo é muito diferente do negociações diárias. Requer não apenas habilidades diferentes, mas também requer diferentes capacidades mentais e emocionais. 

Para se sair bem como investidor, você precisa dominar a arte de recuar. Cada decisão que uma empresa toma e cada evento econômico pode impactar seu investimento. Mas enquanto você ficar com sua avaliação fundamental do ativo, você terá que aceitar recessões no mercado e esperar.

A negociação requer mais atenção durante o dia, especialmente se você quiser encontrar oportunidades para fazer retornos pequenos, mas frequentes. Portanto, para ser um bom negociador, você precisa ser mais reativo, ao mesmo tempo em que mantém a ganância, a esperança e o medo distantes. Trata-se de um equilíbrio de ser ágil e decisivo, bem como sábio e paciente. 

Qual opção é mais adequada para você? 

É fácil se envolver com o que você deveria fazer. Mas quando você decidir como dividir seus fundos entre negociação e investimento, concentre-se em seus objetivos. Pergunte-se o que você está esperando alcançar e, quanto tempo, fundos e esforço você quer aplicar neles. 

Se você quer construir capital durante um longo período e ter uma mentalidade de “criar e esquecê-lo”, investir provavelmente vai lhe servir mais. Comece a criar uma carteira de investimento de risco baixo e médio, e não espere retornos rápidos. Se você está atrás de liquidez rápida, você pode se tornar um bom negociador. Lembre-se que envolve um risco maior, então comece com negociações pequenas.