Risco: o que significa na negociação, como medir e gerenciar

Negociar é assumir riscos calculados. Um exemplo interessante de alguém que assumiu um risco e deu certo é a história de Steve Jobs e Steve Wozniak. Eles correram o risco de deixar seus empregos para abrir sua própria empresa e vender o Apple I para entusiastas de computadores. Você provavelmente conhece o resto da história.

Às vezes, o risco não compensa. Por exemplo, os engenheiros da Kodak desenvolveram a primeira câmera digital em 1975. Mas a empresa não conseguiu ver o potencial da tecnologia digital, concentrando-se em seu lucrativo negócio de filmes. Uma mudança na perspectiva os teria ajudado a evitar serem deixados para trás.

You never know which risk will pay off, especially as a trader. But you can protect yourself if you understand the level of risk you’re taking and know how to control risk management in trading. First things first: what is risk?

Você nunca sabe qual risco valerá a pena, especialmente como trader. Mas você pode se proteger se entender o nível de risco que está assumindo e souber como dominar a gestão de risco na negociação. Primeiras coisas primeiro: o que é risco?

Os fundamentos do risco na negociação

O conceito básico de risco na negociação é a possibilidade de perder dinheiro em uma operação. Isso pode acontecer devido a uma variedade de fatores, como volatilidade do mercado, eventos inesperados ou uma mudança nos fundamentos de uma empresa ou ativo.

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Se você é trader, acostume-se com o conceito. O risco é uma parte inerente da negociação, pois o potencial de perda está sempre presente em qualquer investimento. Também é importante observar que a gestão de risco não é um processo único, mas um esforço contínuo que os traders devem revisar regularmente e ajustar suas estratégias de acordo.

Como medir o risco: relação risco/recompensa e alternativas

A maneira mais fácil e popular de calcular o risco é a relação risco/recompensa, que mede os retornos potenciais de um investimento em relação aos riscos potenciais. Para este método, você precisa dividir o lucro potencial (recompensa) pela perda potencial (risco).

A relação risco/recompensa pode não ser totalmente precisa porque não considera as probabilidades de ganhos ou perdas. No entanto, você não pode esperar que uma estratégia de negociação forneça probabilidades precisas.

Mas se você ainda quiser explorar outras opções, existem outros métodos de medição de risco:

• Beta: compara um título ou carteira com todo o mercado (normalmente, o índice S&P 500).
• Modelos de valor em risco: visa prever as maiores perdas possíveis em um determinado período de tempo. 
• Variância e desvio de padrão em dados históricos: quanto menor o SD, menor o risco que você carrega.

Examplo de relação risco/recompensar 

Se a empresa A está negociando a $ 100 por ação, se você acredita que aumentará para $ 120 e comprará 100 ações a $ 100 e definirá uma ordem de stop loss em $ 90, o lucro potencial é de $ 2.000 e a perda potencial é de $ 1.000.

Nesse caso, a relação risco/recompensa da negociação é de 0,5 (US$ 1.000 / US$ 2.000 = 0,5).

Em uma estratégia clássica de gestão de risco e negociação, quando a relação risco/recompensa é menor que 1, ela sugere que a recompensa potencial de um investimento supera o risco. Uma proporção de 1 significa risco e recompensa iguais, e qualquer coisa maior que 1 é muito risco.

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Como dominar a gestão de riscos na negociação

Existem algumas maneiras acessíveis de controlar seu risco que você deve usar em combinação:

• Stop-loss – Esta é uma ordem colocada com uma corretora para vender automaticamente um ativo quando atinge um determinado preço, permitindo que os comerciantes limitem suas perdas potenciais em uma negociação.
• Diversificação – Isso significa espalhar seus ativos em diferentes mercados, setores e classes de ativos para distribuir diferentes riscos em várias posições.
• Limitar o tamanho das negociações – Isso evita que você arrisque muito capital em qualquer negociação. Você pode limitar suas negociações definindo limites específicos de dólar ou porcentagem no tamanho de cada negociação.
• Monitoramento de posições – Fique de olho nos principais indicadores, como níveis de preços e volatilidade, monitore as condições gerais do mercado e faça os ajustes necessários.

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Por que a gestão de risco é importante na negociação

A gestão de risco e dinheiro na negociação é muito importante porque ajuda os traders a alinharem seus objetivos e tolerância ao risco com suas decisões. Qualquer decisão é tomada somente depois de determinar se a recompensa potencial supera a perda potencial.

Além disso, implementar estratégias de gestão de risco, como definir ordens de stop loss e outros métodos listados acima, pode ajudar os traders a limitarem possíveis perdas e proteger seu capital.

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Você também pode olhar para isso na perspectiva da psicologia de negociação. A gestão de riscos ajuda os traders a manterem um senso de disciplina e evitarem decisões emocionais. Quando uma negociação está indo contra o trader, uma estratégia de gestão de risco bem definida ajudará o trader a evitar que as emoções obscureçam seu julgamento. Eles reduzirão as perdas rapidamente e seguirão em frente.

Considerações finais

A gestão de risco na negociação de Forex ou qualquer outro mercado financeiro envolve identificar, medir, priorizar riscos potenciais e implementar estratégias para mitigá-los ou evitá-los. Isso pode incluir a definição de ordens de stop loss, diversificação de seu portfólio e monitoramento regular de posições.

Também é importante ter uma compreensão sólida dos mercados e ativos nos quais você está negociando, bem como sua própria tolerância ao risco. No geral, para ter sucesso na negociação, é essencial ter um plano de gerenciamento de riscos bem definido.

Fontes: 

Thinking of day trading? Know the risks, US Securities and Exchange Commission

Risk/reward ratio: what it is, how stock investors use it, Investopedia

Never risk more than 2% per trade, BabyPips