Ada uang yang bisa dihasilkan dalam skenario yang tidak direncanakan. Ben Bernanke melipat gandakan neraca Fed untuk menyerap depresi dalam sistem keuangan. Carl Icahn membuktikan bahwa dia tahu puncak dan palung pasar—ketika dia membeli tiga properti Las Vegas selama masa kesulitan keuangan dan menjualnya dengan keuntungan besar ketika pasar pulih.
Tetapi bahkan para investor ini tidak akan merekomendasikan mengandalkan krisis keuangan untuk menghasilkan uang. Itu bisa membawa Anda ke jalur perdagangan impulsif. Setiap trader, pemula atau mahir, harus mengikuti metodologi sistematis untuk memilih aset, masuk dan keluar, menentukan ukuran posisi, dll. Bagian penting dari metodologi trading Anda adalah manajemen keuangan.
Bagi mereka yang pernah mendengar semua tentang dasar manajemen keuangan, artikel ini telah menyiapkan beberapa taktik lain yang kurang dikenal.
1. Fixed fractional system
Sistem fixed fractional memastikan bahwa ukuran posisi proporsional dengan tingkat risiko. Perdagangan yang lebih berisiko harus lebih kecil, dan perdagangan yang kurang berisiko harus lebih besar. Perdagangan yang didasari dengan nilai potensi kerugian dan keuntungan, dapat membatasi kerugian dan mengambil lebih banyak dari kemenangan.
2. Fixed-ratio system
Sistem fixed-ratio mirip dengan metode manajemen keuangan sebelumnya. Hanya saja kali ini perhitungannya didasarkan pada akumulasi keuntungan. Jadi, Anda memilih jumlah keuntungan tertentu untuk dicapai sebelum Anda berdagang dengan ukuran posisi yang lebih tinggi.
Sistem ini dimaksudkan untuk melindungi akumulasi keuntungan Anda sambil meningkatkan eksposur Anda ke pasar.
3. Kelly criterion formula
Kriteria Kelly didasarkan pada perdagangan Anda sebelumnya. Ini memberitahu Anda berapa banyak yang harus Anda masukkan ke dalam posisi perdagangan baru dengan memperhitungkan perdagangan serupa Anda di masa lalu. Untuk hasil yang lebih baik, disarankan untuk menyediakan data untuk lebih dari 100 perdagangan.
Kelly % = Win percentage – [(1 – Win percentage) / Win to loss ratio]
Dengan demikian, Anda akan mengetahui jumlah maksimum Anda per perdagangan. Anda dapat memperdagangkan jumlah yang lebih rendah jika Anda ingin lebih konservatif; yang lebih penting adalah Anda tidak berdagang lebih banyak.
4. Optimal F
Optimal F adalah cara lain untuk menentukan ukuran perdagangan ideal Anda berdasarkan kerugian terbesar dari periode yang ditentukan.
N = (F * Ekuitas / risiko) / Harga
Untuk melacak perhitungan Anda, pertimbangkan untuk menggunakan spreadsheet. Persentase berubah dengan setiap perdagangan, jadi Anda akan berurusan dengan banyak angka.
Sistem ini lebih ketat daripada yang lain: jika F Optimal Anda adalah 8%, setiap perdagangan harus 8% dari akun Anda; tidak lebih, tidak kurang.
5. Simulasi Monte Carlo
Simulasi Monte Carlo adalah program komputer yang didasarkan pada asumsi kinerja masa depan Anda dapat diturunkan dari perdagangan Anda sebelumnya. Simulasi akan memberitahu Anda kemungkinan kerugian total dan menghitung ukuran perdagangan optimal Anda. Distribusi probabilitas akan didasarkan pada input Anda.
Ingatlah bahwa komputer tidak dapat menjelaskan setiap hal yang mungkin, jadi anggap itu sebagai bantuan untuk mengukur perdagangan.
6. Sistem Martingale
Menurut sistem, Anda akan menebus semua kerugian Anda jika Anda menggandakan ukuran perdagangan setiap kali perdagangan sebelumnya menjadi pecundang. Jika perdagangan berikutnya berhasil, Anda harus kembali ke ukuran perdagangan awal.
Metode ini bekerja paling baik untuk trader agresif karena kekalahan beruntun yang cukup lama akan membuat seluruh akun Anda berisiko. Ini juga mengharuskan Anda memiliki modal perdagangan yang besar.
Bagaimana manajemen keuangan mempengaruhi hasil perdagangan?
Tidak peduli seberapa ahli secara teknis seorang trader, manajemen keuangan akan paling mempengaruhi umur panjang karir mereka. Itu tidak akan secara langsung meningkatkan keuntungan Anda. Tapi itu akan melakukan sesuatu yang lebih penting: itu akan membantu Anda mempertahankan modal perdagangan Anda. Jika Anda ingin dapat menyerap kerugian finansial dan krisis seperti Ben Bernanke, teknik manajemen keuangan adalah suatu keharusan.
Konsep manajemen keuangan terkait erat dengan manajemen risiko. Jadi, pastikan juga untuk mempertimbangkan, mempersiapkan, dan mengelola semua risiko yang dapat diidentifikasi.