Cara berdagang dengan kerugian minimum: 7 aturan emas

Perdagangan yang berisiko tinggi, imbalan juga tinggi. Namun, sebelum Anda dapat menghasilkan imbalan apa pun, Anda harus menangani risikonya. Jika tidak, satu perdagangan yang buruk dapat merugikan Anda. Misalnya, kerugian perdagangan tunggal terbesar dalam sejarah Wall Street bernilai sebesar $9 miliar. Seorang mantan pedagang obligasi, Morgan Stanley ingin melawan pasar real estat AS. Sedikit yang dia tahu bahwa perdagangan pendeknya pada pertukaran kredit default terkena krisis ekonomi tahun 2008.

Penting untuk menetapkan beberapa hal. Apakah mungkin membuat setiap perdagangan menguntungkan? Tidak, semua pedagang mengalami kerugian perdagangan. Namun, apakah ada alat manajemen risiko yang dapat membantu Anda menghindari dan meminimalkan kerugian dalam banyak perdagangan? Ya! Di bawah ini adalah 7 di antaranya untuk dicoba saat berdagang. 

Selalu miliki rencana perdagangan

Rencana perdagangan Anda seharusnya tidak menjadi garis besar pendekatan orang lain. Yang Anda tahu, orang lain mungkin memiliki modal tak terbatas dan tidak berniat untuk memotong kerugian. Rencana Anda harus mencakup apa pun yang akan memandu pengambilan keputusan Anda, seperti: 

• Motivasi Anda untuk berdagang
• Jumlah waktu dan upaya yang ingin Anda lakukan
• Tujuan perdagangan jangka pendek dan jangka panjang Anda
• Toleransi risiko Anda (nantinya, Anda bisa berhasil menggabungkan investasi berisiko rendah, sedang, dan tinggi dalam portofolio yang seimbang)
• Anggaran perdagangan Anda (berapa banyak modal yang bisa Anda pertaruhkan)
• Pasar yang Anda rencanakan untuk diperdagangkan

Secara keseluruhan, poin-poin tersebut adalah tentang memiliki metode sistematis untuk menetapkan tujuan dan menentukan gaya perdagangan Anda yang akan menentukan parameter perdagangan ideal Anda.

Pilih strategi yang tepat

Anda tidak dapat mempelajari cara memperdagangkan opsi tanpa kerugian jika Anda hampir tidak mengetahui apa yang berkontribusi pada perdagangan yang merugi. Misalnya, strategi opsi dapat dikategorikan berdasarkan nilai waktu, volatilitas, atau bahkan suku bunga. Dan tergantung pada strategi yang digunakan, jika perdagangan bergerak berlawanan dengan mereka, pedagang akan mengambil risiko dalam jumlah yang tidak terbatas atau hanya sejumlah kecil premi yang telah dibayar di muka. Perlu diingat bahwa terkait hal tersebut dan hindari strategi yang membutuhkan modal besar.

Selain itu, bersiaplah untuk menyesuaikan strategi Anda. Sesuatu yang berhasil suatu hari mungkin tidak berhasil di hari lain. Agar fleksibel, pastikan Anda telah menguasai beberapa strategi perdagangan dan dapat menerapkannya pada aset dan siklus pasar yang berbeda saat dibutuhkan.

 

Gunakan leverage yang wajar

Di atas kertas, leverage berpotensi mendatangkan keuntungan yang besar dengan investasi yang sangat kecil. Dan ya, apabila digunakan dengan baik dan benar, peluang dari leverage dapat membuahkan hasil. Namun, alat ini dapat memperkuat kerugian dengan mudah dan mengubah koreksi pasar menjadi kehancuran total. 

Jika ingin menghindari kerugian besar, Anda tidak boleh mengejar prospek pembayaran besar-besaran. Sebagai seorang pedagang, Anda memegang kendali penuh atas jumlah leverage yang akan dimiliki perdagangan (jika ada). Dasarkan ukuran posisi Anda pada saldo akun atau, bahkan lebih baik, pada dana yang baru saja Anda hasilkan. Dengan demikian, Anda hanya akan mempertaruhkan kelebihan Anda, bukan modal perdagangan Anda yang tersedia. 

Tempatkan stop loss pada setiap perdagangan

Stop loss adalah suatu perintah untuk membeli atau menjual aset setelah mencapai harga tertentu. Posisi dengan stop loss keluar secara otomatis oleh broker terlepas dari kapan harga spot mencapai level yang telah ditentukan sebelumnya. Jadi, Anda tidak perlu memantau perdagangan Anda untuk menangkap kerugian lebih awal. 

Stop loss biasanya disertakan dalam terminal perdagangan standar sebagai polis asuransi tanpa biaya. Anda hanya akan dikenakan komisi reguler Anda untuk memproses perdagangan. Untuk menentukan dimana menempatkan stop loss Anda, nilai toleransi risiko Anda. 10%-20% adalah tingkat optimal bagi banyak pedagang.

Jika Anda ingin mengetahui cara berdagang tanpa kerugian sama sekali, cukup tempatkan stop loss pada tingkat harga yang Anda beli aset. Hal ini berarti mengatur stop loss sedekat mungkin dengan posisi sebesar 1% yang bisa membuat umur perdagangan Anda sangat singkat. Namun, di sisi yang lebih cerah, tidak ada kerugian sama sekali. 

Diversifikasi portofolio dan lindung nilai posisi Anda

Dengan memegang aset yang berkorelasi terbalik dalam portofolio Anda maka Anda mengurangi volatilitas dan eksposur risiko secara keseluruhan. Katakanlah Anda memiliki saham dalam pikiran Anda. Sebelum membeli atau setelahnya, teliti alternatif yang cenderung bergerak berlawanan arah dengan saham utama Anda yang akan menambah investasi dan membatasi atau bahkan membalikkan potensi kerugian Anda.

Pendekatan lain yang cukup radikal adalah perlindungan lindung nilai pada sisi negatif (downside) yang  melibatkan pembelian produk dengan pengembalian terbalik. Ketika satu posisi naik, posisi lainnya selalu turun. Misalnya, jika Anda memasuki posisi long pada S&P 500, Anda kemudian dapat membeli ETF terbalik, yang akan mendapat untung dari penurunan nilai benchmark yang mendasarinya.  

Ikuti berita

Politik dunia, tren ekonomi, bahkan cuaca dan berita hiburan dapat memengaruhi pasar. Semakin Anda memahami pasar masa lalu dan saat ini, semakin baik keputusan perdagangan yang akan Anda buat. Anda dapat memanfaatkan peristiwa tertentu atau keluar tepat sebelum pasar memasuki zona bearish. Jika Anda menangkap perubahan awal dalam lingkungan, Anda dapat mencegah banyak kerugian.

Bangun sebelum jam perdagangan dan membaca seluruh laporan pasar mungkin terdengar terlalu ekstrem. Namun, idenya adalah untuk tetap berpegang pada rejimen tertentu, seperti, mengikuti berita harian dan pembaruan pasar mingguan, serta memeriksa laporan triwulanan, dll.

Mencatat aktivitas perdagangan Anda

Mencatat perdagangan Anda dimulai sebelum Anda melakukannya. Ini sangat terkait dengan poin pertama, dalam rencana perdagangan, Anda telah mengidentifikasi informasi apa yang ingin Anda catat. Sekarang, Anda perlu menuliskan segala sesuatu yang akan membantu Anda menilai kinerja sistem perdagangan. Berikut kiat-kiat yang dapat Anda ikut:

• Buat spreadsheet elektronik 
• Sertakan semua data yang relevan + pengamatan pribadi
• Tandai setiap perubahan yang Anda buat pada posisi terbuka
• Tulis komentar untuk perdagangan yang sudah selesai
• Perhatikan pola-pola dalam hasil perdagangan Anda
• Tuliskan cara Anda pulih dari kekalahan beruntun (penting!)

Tidak masuk akal untuk mengharapkan setiap perdagangan menghasilkan keuntungan. Namun, jurnal perdagangan akan membantu Anda melihat apakah semua perdagangan Anda dalam periode tertentu menghasilkan laba bersih. Jika tidak, buat perubahan serius untuk mencapai ROI yang positif.

Kesimpulan

Meskipun perdagangan biasanya dikaitkan dengan risiko tinggi, Anda dapat beralih ke beberapa strategi dasar untuk membatasinya. Tidak mungkin Anda tidak akan mengalami kerugian nol (kecuali jika Anda melakukan perdagangan nol), tetapi sangat mungkin untuk menguranginya melalui keputusan yang tepat dan mekanisme perlindungan.