Apakah perdagangan itu penipuan?

Mei 19, 2022

Level: Pemula

Membaca waktu: 5 min

Mari kita tetapkan satu hal yaitu, perdagangan bukanlah penipuan. Perdagangan adalah suatu aktivitas legal dan sah yang dilakukan jutaan orang. Namun, internet memudahkan penipu (scammer) untuk mengelabui orang agar memberikan uang mereka. Untuk menggabungkan dua pernyataan bersama bahwa perdagangan tidak bersifat penipuan, akan tetapi penipuan perdagangan online ada. Saat ini, Anda akan belajar cara mengenali penipuan dan jenis penipuan apa yang mungkin Anda temui.

Trading dengan profit hingga 90%

Coba sekarang

Skandal pedagang nakal UBS 2011 adalah salah satu penipuan perdagangan terbesar di dunia. Kweku Adoboli, seorang mantan pedagang bank investasi Swiss UBS, secara ilegal memperdagangkan 2 miliar dolar dan menghapus 4,5 miliar dolar dari harga saham bank. Selama tiga tahun, dia menggunakan dana bank untuk perdagangan yang tidak sah dan memasukkan informasi palsu untuk menyembunyikan perdagangan berisiko sebelum dia ditangkap oleh pihak berwajib.

Memisahkan fakta dari fiksi

Tidak semua pedagang adalah pedagang nakal. Tidak semua platform perdagangan ingin menipu pelanggannya.

Sebagian besar aktivitas di pasar keuangan dilakukan oleh perusahaan multinasional dan mereka memastikan adanya mekanisme dan kebijakan untuk mengatur aktivitas tersebut. Bagaimanapun juga, mereka memperdagangkan jutaan dolar setiap harinya.

Adapun pedagang eceran memiliki standar perdagangan pemerintah yang berfungsi untuk melindungi konsumen dan mendukung bisnis yang sah. Namun, karena lembaga pemerintah tidak dapat mengikuti banyak platform online, Anda sebagai konsumen bertanggungjawab untuk menemukan penipuan tersebut. Anda harus menerima kenyataan bahwa industri ini memiliki beberapa orang yang buruk. Namun, hal itu bukan kesalahan dari aset perdagangan tertentu atau kelas asetnya.

Apakah Anda akan ditipu oleh perdagangan CFD?

Bagaimana cara berinvestasi dengan uang yang sedikit?

CFD (Contract for Difference) atau Kontrak untuk Perbedaan adalah produk turunan yang memungkinkan Anda berspekulasi tentang pergerakan harga di kedua arah tanpa memiliki aset dasar, contohnya, apabila Anda membeli saham CFD, Anda tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan dividen, tetapi Anda dapat meniru perdagangan tradisional dengan biaya yang lebih rendah.

CFD adalah sebuah instrumen populer yang berpotensi memberikan imbalan yang baik. Hal yang utama adalah menemukan platform andal yang akan menepati janjinya.

Apakah mungkin untuk mendapatkan pengembalian dari FTT?

FTT (Fixed Time Trade) atau Perdagangan Waktu Tetap adalah suatu jenis perdagangan dasar yang melibatkan prediksi harga aset dalam jangka waktu tertentu. Perdagangan ini dapat memiliki periode kedaluwarsa paling rendah satu menit hingga 60 menit (beberapa platform juga dapat menawarkan kerangka waktu yang lebih tinggi).

Anda memiliki kebebasan untuk memutuskan aset yang ingin diperdagangkan, waktu kedaluwarsa, ukuran, dan jenis posisi (pasar naik atau turun). Pengembaliannya akan tergantung pada prediksi Anda. Sehingga, tidak ada yang secara intrinsik curang pada FTT. Meskipun demikian, Anda harus berhati-hati terhadap skema yang menolak mengkreditkan dana ke rekening pelanggannya yang memberikan reputasi buruk bagi seluruh industri.

Keluhan pedagang terkait dengan platform penipuan

Komisi Keamanan dan Bursa atau agen serupa di seluruh dunia menerima banyak keluhan tentang penipuan yang terkait dengan platform perdagangan berbasis Internet. Sebagian besar keluhan ini termasuk dalam kategori berikut ini:

Pelanggan tidak dapat menarik atau mengembalikan dana

Hal ini terjadi ketika platform menolak untuk mengkreditkan dana yang disimpan oleh pengguna. Akun pribadi mereka tidak menunjukkan apa-apa, sementara saldo di layanan penyedia pembayaran mengatakan transaksi berhasil diselesaikan. “Perusahaan” bahkan mungkin menghubungi pengguna dan meminta untuk mengirim pembayaran lagi.

Dalam kasus lain, pelanggan menutup posisi dengan keuntungan, tetapi mereka tidak dapat memindahkan dana mereka dari akun perdagangan. “Perusahaan” tidak akan membantunya. Mereka membatalkan permintaan penarikan dan mengabaikan segala upaya untuk berkomunikasi.

Pencurian identitas

Pencurian identitas terjadi ketika informasi pribadi pelanggan dicuri dan digunakan untuk menyamar sebagai mereka. Informasi yang dikumpulkan dapat digunakan untuk mendapatkan akses ke berbagai area digital dan kehidupan nyata.

Perangkat lunak yang dimanipulasi

Haruskah Anda berinvestasi di ETF?

Keluhan ini mengklaim bahwa platform perdagangan memanipulasi perangkat lunak mereka untuk memutarbalikkan harga dan pembayaran. Bahkan, beberapa ada yang menawarkan alat perdagangan otomatis yang diprogram untuk membawa kerugian atau beberapa alat analisis teknis mungkin menunjukkan informasi yang salah dan mengganggu keputusan yang tepat.

7 mitos trading yang mungkin Anda anggap benar

Ini saatnya untuk menyanggah mitos tentang trading! Sebagian mitos ini begitu dekat dengan kebenaran yagn tidak pernah Anda duga mitos itu merupakan kesalahan konsep yang populer.

Baca selengkapnya

Nasihat menghindari penipuan: cara tetap aman

Ini adalah bagian yang paling informatif dari artikel ini, yaitu, tips yang dapat ditindaklanjuti untuk menghindari penipuan perdagangan online.

Tanda-tanda platform perdagangan curang

Menjanjikan pengembalian dana yang sangat tinggi dalam waktu singkat
Persyaratan untuk memasukkan banyak informasi pribadi (jangan terkeliru dengan standar KYC)
Menyarankan untuk membuka akun di negara lain agar menghindari peraturan lokal
Pilihan pembayaran sangat terbatas
Tidak ada informasi aktual tentang perusahaan

Taktik persuasif yang layak yang mungkin Anda temui (dan seharusnya tidak Anda percayai)

Kombinasi apa pun dengan kata “dijamin”,misalnya., “XYZ dijamin naik dua kali lipat”
“Tidak ada pasar yang menurun”
“Biarkan program melakukan semua perdagangan untuk Anda!”
“Percayai wakil dari senior di perusahaan investasi ini dan beli kursus eksklusif dengan strategi yang sangat mudah”
“Beli sekarang atau Anda akan kehilangan kesempatan”
“Penawaran sekali seumur hidup”
“Semua orang membeli pasangan saham/koin/mata uang ini/dll.” atau sebaliknya, “Tidak ada yang tahu tentang saham ini, tetapi analis ini tahu bahwa itu akan meroket!”

Apa saja yang harus diperiksa sebelum Anda memulai perdagangan

Status pendaftaran perusahaan dan latar belakang bisnis
Kewajibannya jika Anda mendaftar dan memulai trading
Pernyataan pengungkapan risiko yang tertulis
Aset dan alat teknis yang tersedia
Kebijakan keamanan
Catatan kinerja individu (jika tersedia)

Ketika pedagang mungkin menyalahkan platform perdagangan atas kerugian mereka tanpa dasar yang masuk akal, terkadang perusahaan tersebut benar-benar bersalah. Berhati-hatilah jika dana Anda yang akan dipertaruhkan. Apabila Anda tidak dapat menemukan cukup informasi yang dapat diverifikasi tentang latar belakang perusahaan, jangan berdagang dengannya, melakukan setoran apa pun, atau memberikan informasi pribadi Anda.

Raih profit dalam 1 menit

Trading sekarang